Стягнення боргів з юридичних осіб в суді: порядок, переуступка боргу

1. Особливості стягнення боргів з юридичних осіб
2. Угода про відступне
3. Звернення до правоохоронних органів
4. Залучення третіх осіб
5. Судовий порядок стягнення боргів
6. третейські суди
7. Визнання юридичної особи банкрутом
8. Переуступка Боргу между юридичними особами
9. Проблеми стягнення боргу з юридичної особи

Доброго дня! У даній статті висвітлюються загальні положення стягнення боргу з юридичної особи . Розглянуто основні способи повернення коштів і майна, порядок їх застосування, зокрема звернення до арбітражного суду і застосування процедури банкрутства .

Особливості стягнення боргів з юридичних осіб

Борги юридичних осіб утворюються через невиконання організаціями договірних зобов'язань, а також несвоєчасного розрахунку або повного його відсутності за надані товари та послуги.

Прагнення будь-якого підприємства - збільшення прибутку від збуту ринку. Це причина того, що дев'яносто відсотків юридичних осіб мають дебіторські заборгованості. Організації шукають максимальну кількість партнерів і контрагентів, які не завжди корисні. Подібні дії і тягнуть за собою накопичення боргів.

Крім грошових вимог, тобто тих, що виникають через відсутність сплати за товари, що поставляються і послуги, можливі також корпоративні борги і борги перед банками та іншими кредитними організаціями.

Для повернення коштів найчастіше звертаються до арбітражних судів. Основна частина всіх судових рішень стосується саме стягнення боргів з юридичних осіб.

Виділяють кілька основних способів боротьби з цією проблемою:

• Угода про відступне;
• Звернення до правоохоронних органів;
• Медіація, тобто залучення третіх осіб;
• Звернення до судових органів;
• Звернення до третейських судів;
• банкрутство;
• Залучення кримінальних структур.

Останній спосіб вважається незаконним. Вибивання боргів мається на увазі, як дія, що несе за собою втрату репутації як боржника, так і тієї сторони, яка повинна була отримати грошові кошти або майно. Також виникає реальний ризик потрапити під дію кримінального закону. Інші способи, представлені вище, законні, і мають закріплений порядок застосування.

Угода про відступне

У разі боргів, юридичні особи можуть вдатися до такого способу, як угода про відступне. Під ним розуміється плата за невиконання договірних зобов'язань. Необхідність в ньому виникає тоді, коли організація не може виконати свої зобов'язання. Таку угоду пропонує поставити ті умови, які допоможуть боржнику погасити заборгованості за рахунок свого майна, товарів або цінних паперів.

Угода про відступне має складатися з урахуванням всіх формальностей. По-перше, відступні, тобто те майно, яке буде передано в користування кредитору. Воно вказується в угоді в точний розмір. По-друге, терміни здійснення зобов'язань. Відступні передаються не на безстроковій основі. І, по-третє, можливі варіанти оплати і подальшого відшкодування. Не завжди обидві сторони можуть бути згодні на таку угоду.

Виділяються випадки, коли кредитор має право відмовитися від подібної угоди:

• Якщо боржник близький до банкрутства;
• Якщо витрати на стягнення вище, ніж сума боргу;
• Якщо є можливість виконати зобов'язання швидко, за рахунок того майна, яке є у боржника.

Даний спосіб, що дозволяє стягнути борг з юридичної особи, є позасудовим. Його визнають мирним засобом вирішення спору. Підписання угоди про відступне не вимагає втручання судових чи інших державних органів.

Звернення до правоохоронних органів

Досудове порядок стягнення боргу з юр. особи має на увазі також звернення в правоохоронні органи. Йдеться про такі структури, як прокуратура. Не варто плутати даний орган з судом, який розглядає виключно позови. При зверненні в прокуратуру, необхідно представляти конкретні дані про організацію, договір підтверджує, що є зобов'язання, а також документи, які доведуть факт несплати боргу.

Даний спосіб вважається одним з найжорсткіших і має на увазі не просто напрямок скарги в прокуратуру, а вказівка ​​в ній конкретних порушень з відсиланням до статей закону. Наприклад, можливе зазначення статті 159 КК РФ, яка закріплює відповідальність за шахрайство. Невиконання зобов'язань за договором, а саме несплату боргів, можна розцінювати, як обман з метою розкрадання чужого майна.

Залучення третіх осіб

Медіація - процедура, що дозволяє за рахунок мирних переговорів і без звернення до суду визначитися з подальшою долею боргу юридичної особи.

Залучення третьої особи передбачає вибір арбітра, який буде курирувати переговори між двома сторонами, боржником і кредитором. Щоб такий спосіб давав результат, необхідна довіра до медіатора. Такі дії дозволяють вирішити конфлікт мирним способом, зберігаючи ділову репутацію кожного боку.

Головне правило - медіатор не повинен бути зацікавлений в суперечці, тобто завжди залучається третя особа, незалежне ні від однієї сторони спору. Крім того, медіація не має на увазі рішення конфлікту за боржника і кредитора, арбітри лише пропонують певні варіанти вирішення цієї проблеми, безпосереднє їх застосування є волею сторін угоди. Тобто медіатор надає консультирующую функцію, а не дозволяє виникають суперечки особисто.

Для того щоб вирішити конфлікт запропонованим способом необхідно наступне:

• Наявність згоди і обгрунтованого думки від кожної сторони спору;
• Незацікавленість медіатора в справі, що розглядається, відсутність особистої вигоди або переваги щодо однієї зі сторін;
• Можливість вирішити спір за рахунок переговорів без звернення до судових інстанцій, тобто мирним способом, грунтуючись на угоді.

Залучення до конфліктної ситуації третіх осіб - частина процесуального права. Цікаво те, що медіатори, вони ж арбітри, при веденні переговорів, не є службовцями державних органів, в тому числі судів. Вони діють самостійно, маючи певні знання для того, щоб вирішити виниклу суперечку з приводу виконання договірних зобов'язань.

Судовий порядок стягнення боргів

Самим часто вживаним способів здійснення стягнення боргу з юр. особи є звернення до арбітражного суду. Дев'яносто відсотків суперечок виникає саме з цього приводу. Для повернення боргу необхідно направити позов до арбітражного суду. Керуватися при цьому потрібно АПК РФ, а також двома статтями Цивільного кодексу РФ, що визначають підстави подачі такого позову.

• Ст. 309 ГК РФ, відповідно до якої сторони договору повинні виконувати свої зобов'язання згідно з договором;
• Ст. 310 ГК РФ, відповідно до якої двосторонній договір не може бути розірваний в односторонньому порядку.

Порушення цих норм виступає підставою подання позову, так як несплата боргу - невиконання зобов'язання за договором.

Стягнення боргів з юридичних осіб в суді має на увазі дії, що здійснюються в кілька етапів:

1. Переговори. Згідно із законом сторони повинні, перш ніж звертатися до суду, вчинити спробу домовитися, тобто або кредитор змінює умови і йде на поступки боржнику, або останній повертає борг. Якщо досягти консенсусу вдалося, то суперечка закінчується мирною угодою без звернення до суду.
2. Претензійний порядок. Він застосовується, якщо домовитися не вдалося. Кредитор направляє боржникові претензію, щоб той повернув борг в досудовому порядку. На повернення боргу дається тридцять днів. Якщо вимога не виконана, кредитор звертається з позовом до суду. Даний етап створює більшість проблем. Умови застосування претензійного порядку краще обговорювати при укладенні договору, в тому числі цей етап можна зовсім виключити.
3. Подача позову. Справи про стягнення боргу розглядають арбітражні суди першої інстанції. Подається позов за місцем знаходження відповідача. Якщо таке невідомо, то заява подається за місцем знаходження його майна. Стягнути борги юр. особи в такому порядку вважається найефективнішим варіантом. Однак для цього позивач повинен представити всі наявні докази, достатні для задоволення позову. Відповідач також може пропонувати докази на свій захист. Після оцінки всіх запропонованих фактів і документів, суд виносить рішення.
4. Виконавче провадження. Ефективність даного способу стягнення боргу з юридичної особи полягає в тому, що судові пристави в подальшому займаються стягненням майна. Немає необхідності чекати, коли боржник вирішить повернути борг. Це за нього, з застосуванням такого заходу, як арешт майна, здійснюють посадові особи.

Крім подачі позову, АПК РФ передбачає також наказне провадження, яке дозволяє кредитору подати не заява про стягнення боргу, а заяву на винесення судом наказу, за яким боржник буде зобов'язаний повернути борг. Різниця проявляється в судовому процесі, який спрощується, а також в розмірі держмита, яка зменшується в два рази.

Кредитору досить направити копію заяви відповідачу, а після винесення наказу і його копію. Боржник може висунути заперечення на судовий наказ, тоді він підлягає скасуванню, а далі піде повноцінне судовий розгляд.

Щоб наказне провадження було застосовано, необхідна наявність ряду умов:

• Вимога обов'язково повинно випливати з факту невиконання боржником своїх зобов'язань і грунтуватися на документах, що підтверджують його;
• Боржник повинен визнати висунуті йому вимоги, але не виконати їх у встановлені терміни;
• Ціна вимоги не повинна перевищувати чотирьохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. Сума вище стягується в загальному судовому порядку.

При подачі позову необхідно дотримуватися вимог закону.

Відповідно до процесуального законодавства, позовна заява повинна містити в собі наступну інформацію:

• Назва та адреса суду, куди направляється позов. Якщо хоча б одна сторона спору - громадянин, то суд загальної юрисдикції. Якщо обидві сторони є юридичними особами, то арбітражний суд;
• Найменування позивача, точна адреса, а також реєстраційні дані;
• Найменування відповідача, точна адреса, а також реєстраційні дані;
• Вимоги, що пред'являються до відповідача з відсилання до норм закону;
• Обставини, що підтверджують обгрунтованість пропонованих вимог;
• Ціна позову, тобто сума, яка повинна стягуватися;
• Відомості, що підтверджують дотримання досудового і претензійного порядку;
• Перелік документів, які додаються до заяви.

Для того щоб суд не відхилив позовну заяву і направив його на розгляд, крім самого позову необхідно представити певні документи, які будуть залежати від пропонованих вимог.

Позови про стягнення боргів юр. осіб повинні мати в додаток наступний перелік додаткових документів:

• Повідомлення, які були направлені всім особам, які беруть участь у справі про подачу позову;
• Квитанція, що підтверджує сплату державного мита, яка буде визначатися пропорційно сумі стягнення;
• Копія свідоцтва, що підтверджує державну реєстрацію як юридичної особи;
• Документи, що підтверджують обставини, на які позивач посилається в заяві;
• Документ, який вказує на те, що позивачем був дотриманий претензійний порядок;
• Довіреність, але в тих випадках, коли інтереси позивача захищає його представник.

Недотримання запропонованих вище вимог, як і тих, що стосуються змісту позовної заяви, так і тих, що говорять про необхідність додаткового пакету документів, веде до залишення позову без розгляду.

Якщо позивач не виправить допущені порушення у встановлений судом строк, то заява буде йому повернуто. У разі коли вся процедура дотримана, суд в максимально короткі терміни розглядає заявлені вимоги, приймаючи позов до провадження, і виносить відповідне рішення.

Виконавче провадження, як завершальний етап судового порядку стягнення боргів, здійснюється на підставі виконавчого листа, який видається разом з судовим рішенням. Реалізація даного виду виробництва здійснюється після того, як судове рішення вступить в силу. До цього моменту відповідач може його оскаржити.

Якщо звернення до апеляційної інстанції не було здійснено, то порядок стягнення боргу з юридичної особи завершиться діями судових приставів, які витребує необхідне майно у боржника.

третейські суди

Третейський суд - комерційна установа. Воно займається вирішенням спорів між організаціями і громадянами за певну плату. При зверненні в третейські суди не буде грати ролі статус громадянина або організаційно-правова форма, тобто стягнення боргів з ТОВ нічим не буде відрізнятися від процедури роботи з акціонерним товариством.

Дана структура є краще за рахунок ряду особливостей:

1. Швидкість розгляду справ істотно вище в порівнянні з арбітражними судами. Позовна заява розглядається протягом двох тижнів;
2. Не існує відмінності в компетенції між третейським судом та державними судовими органами;
3. Справи розглядаються тільки кваліфікованими суддями;
4. Рішення, що виносяться третейськими судами, мають таку ж силу, як і акти державних органів.

Процедура подачі позову має на увазі ті ж дії, що в судах загальної юрисдикції та арбітражних судах. Єдина відмінність проявляється в термінах розгляду вимоги.

Рішення виноситься протягом чотирнадцяти днів. Надалі позивачеві також видається рішення суду, а також виконавчий лист, який надсилається до служби судових приставів для подальшого стягнення майна у боржника.

Визнання юридичної особи банкрутом

Процедура визнання юридичної особи неспроможним, тобто нездатним виконувати грошові зобов'язання, є найкращим важелем тиск при необхідності стягнути борг. Законодавець чітко регламентує процедуру банкрутства, однак, для її застосування, як способу стягнення боргу з юридичної особи, потрібно наявність певних умов.

Перерахуємо їх:

• Наявність боргу, який становить не менше трьохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. Дана сума повинна бути підтверджена рішенням суду. Виняток становлять борги по податках і по кредитах, узятих в банках;
• Термін прострочення зі сплати повинен бути понад три місяці.

Важливо, що ніяких попередніх переговорів з боржником не проводиться, тільки якщо кредитор в результаті готовий здійснити прощення боргу. Звернень до судових приставів з пред'явленням виконавчого листа також здійснювати не потрібно. Закон цього не вимагає. Заява про банкрутство боржника можна подавати, пропустивши дані етапи.

У випадку з застосуванням процедури банкрутства, як способу стягнення боргу з юридичної особи, необхідно виконати кілька послідовних кроків:

1. Перевірка боржника. У цьому допоможе ознайомлення з бухгалтерської і податкової звітністю позичальника, використання спеціальних сервісів, отримання інформації про наявність будь-яких судових рішень щодо боржника. Також можуть допомогти відгуки працівників, інформація про доходи та витрати організації, коли і як проводилася зміна директорів і головних бухгалтерів, а також інші аспекти, що відображають фінансовий стан юридичної особи.
2. Подача заяви. Прямує воно виключно в арбітражний суд обов'язково за місцем знаходження боржника. Подібне дії важливо не тільки тим, що визнає розмір боргу, а й впливає на позичальника, б'ючи по його репутації. Заява про визнання юр. особи банкрутом повинно містити такі відомості, як:

• Повне найменування арбітражного суду, його адреса;
• Найменування боржника, його місцезнаходження;
• Реєстраційні дані боржника;
• Вимоги та зобов'язання, з якого воно виникло;
• Рішення суду, яке вказує на розгляд вимог кредитора до боржника, що проводиться раніше;
• Докази, які підтвердять виникнення заборгованості;
• Кандидатура арбітражного керуючого для процедури спостереження;
• Перелік доданих до заяви документів.

Крім того, повинні додаватися документи, що підтверджують наявність боргу, обґрунтованість вимог, копія рішення суду, а також квитанція, яка підтверджує сплату держмита, яка становить шість тисяч рублів.

1. Спостереження. Воно реалізується в тому випадку, коли боржник не повернув стягуваної суми навіть після того, як було подано заяву. Спостереження передбачає призначення арбітражного керуючого, який вивчає юридичної особа - потенційного банкрута. Якщо будуть виявлені ознаки банкрутства, то компанія повинна буде почати процедуру скликання ліквідаційної комісії, визначити баланс майна і після цього виплатити всі борги кредиторам.

Найчастіше при використанні процедури банкрутства, яка для кредитора обмежується лише подачею заяви в арбітражний суд, після пред'явлення позову боржник намагається погасити борги. У деяких випадках здійснюється переведення боргу, але дана процедура має на увазі ведення переговорів з кредитором, який рідко йде на поступки.

Переуступка Боргу между юридичними особами

Договір цесії, тобто переуступка права, зустрічається у всех сферах Цивільного законодавства. Для юридичних осіб, які мають борги, це є дуже дієвим способом змінити своє становище. Для самого боржника ситуація зміниться не дуже сильно, так як обов'язок повернути кошти нікуди не зникне, а ось умови зі зміною кредитора, можуть зазнати деякі коригування.

Переуступка боргу між юридичними особами здійснюється в двох випадках, які незручні в першу чергу для кредитора:

• Одержувач боргу не має можливості чекати повернення грошових коштів або майна, а боржник з об'єктивних причин не в змозі прискорити процес виконання зобов'язань;
• Кредитор реорганізує або ліквідує своє підприємство, тому необхідно провести розрахунок за всіма зобов'язаннями.

Процес переуступки боргу має на увазі передачу права вимагати виконання грошових зобов'язань від одного кредитора до іншого. Другий при цьому виплачує встановлену суму першого.

Говорячи про сам процес поступки, слід зазначити, що здійснювати його можна в будь-який час. Навіть після вступу в силу рішення суду про стягнення і видачу виконавчого листа. Боржник при цьому не має права голосу. Його згоди на таку процедуру не потрібно, однак, він повинен бути сповіщений про те, що його зобов'язання було передано третій особі.

Проблеми стягнення боргу з юридичної особи

Судова практика у справах про стягнення боргів з юридичних осіб стикається з деякими типовими проблемами, які не дозволяють кредитору отримати грошові кошти або майно.

До даних труднощів відносять такі моменти:

1. Приховування юридичної адреси. Визначається величезна кількість організацій, що існують по фіктивному адресою. Так як подібні дії є незаконними і тягнуть притягнення до кримінальної відповідальності, то у випадку з даної проблеми доцільно залучити правоохоронні органи.
2. Приховування даних про керівництво компанії. Відсутність відомостей про юридичну особу, в тому числі про його керівника, веде до неможливості подати заяву в арбітражний суд без ризику його відхилення. Боржники користуються послугами «номіналу», людини, який бере на себе керівництво компанією, а в разі проблем з законом, пише відмову. Стягнення боргу в таких умовах стає просто неможливим, так як немає відомостей про те, від кого необхідно вимагати виконання зобов'язань.
3. ліквідація фірми . Дана проблема зустрічає найрідше. Однак якщо боржникові вдається ліквідувати компанію до того, як кредитор заявить свої вимоги, то повернути кошти буде неможливо, так як фактично юридична особа перестане існувати.

Для того щоб уникнути подібних проблем необхідно спочатку передбачати страховку. По-перше, не слід включати в договір можливість претензійного порядку. По-друге, необхідно використовувати забезпечувальні заходи відразу при подачі позову. Вони дозволять отримати гарантію повернення майна. І, по-третє, виконавчий лист краще направляти безпосередньо в банк, де боржник має розрахунковий рахунок, це прискорить процес стягнення грошових коштів.