Економічна криза: еволюція, дійсність, прогнози

Кризи супроводжують суспільство вже близько двох століть, потрясаючи світової лад і приносячи з собою руйнівні наслідки, а кризові явища є супутниками історії людства, еволюціонуючи від дрібної брак сільськогосподарських продуктів аж до краху світової фінансової системи. І з кожним разом криза залучає все більшу кількість учасників [1], погрожуючи добробуту країн, балансу економічних систем, національної безпеки, політичної обстановці і т. Д. Вони переривають стабільне економічне зростання, порушують рівновагу, тим самим перешкоджаючи нормальному розвитку ринкових відносин.

Незважаючи на давню історію, ще не було знайдено ефективного методу боротьби з кризами. І так як в основному ці явища носять негативний характер, все більше експертів намагаються визначити шляхи визначення першопричин їх появи, можливості їх подолання з мінімальними втратами, а також розробити моделі, які допомогли б фіксувати наближення кризових явищ на ранніх етапах.

Існує безліч думок на причини виникнення криз, багато хто з них абсолютно суперечливі. Об'єктивний характер носять причини, які спираються на циклічний характер даного явища, обумовлюючи періодичну необхідність модернізації, реструктуризації економіки [2], досліджуючи стадії спаду і зростання, як змінюють один одного елементів економічних криз. Суб'єктивні точки зору посилаються на помилки управління, природні катаклізми, політичні події та ін. Підсилив загрозу і відкритий тип економіки, інтегруючи країну в систему світових господарських зв'язків, відкривши кордони для проникнення товарів і капіталів інших країн.

Сукупність різних точок зору формує різні напрямки з вивчення причин таких масштабних потрясінь. Це інструмент для аналізу сутності явища, його слабких місць, з метою подальшого створення «зброї» для заможної боротьби.

Відповідно до того, що уникнути кризових ситуацій на сьогоднішній день не надається можливим, основною метою дослідження і прогнозування криз є подолання їх потенційних наслідків. Незважаючи на те, що негативний ефект криз дуже вагомий, являючи собою скорочення інвестицій, підвищення рівня безробіття, не повне використання виробничих потужностей, банкрутство організацій, зниження рівня доходів і багато іншого, вони також несуть в собі творчий ефект (Ю. В. Яковець) , відкриваючи простір для нововведень, шляхом очищення від застарілих елементів. А саме, ті елементи системи, які віджили своє, витісняються більш прогресивними, відповідними справжньою кон'юнктурі, елементами. Відбувається процес оновлення. Варто пам'ятати, що криза - явище тимчасове, на шляху прогресивного розвитку [3].

Однак здатність вчасно оцінити результат насуваються подій і спробувати до деяких з них бути готовими, а деякі і зовсім ліквідувати, може стати унікальною можливістю подолання хворобливого характеру економічної кризи.

В динаміці кризи є кілька стадій, і перша з них - латентна, прихована, коли його передумови тільки назрівають (Дмитрієва Н.З). Цей період є оптимальним, для початкового прогнозування, але існує ряд фактів, в першу чергу вимагають уваги. По-перше, це достовірність інформації, так як будь-яке спотворення вихідних даних призводить до помилок прогнозування, особливо при використанні математичних моделей. По-друге, тимчасове запізнювання статистичної інформації, так званий «лаг запізнювання». По-третє, відбір найбільш значущих чинників дослідження, визначення їх взаємозв'язків і впливу на процес. По-четверте, чітке уявлення як функціонує система, яка її цільова функція. По-п'яте, потрібно називати речі і явища своїми імена, розуміти, як в дійсності працює система. Не враховуючи ці первинні відомості, експерти настійно рекомендують за дослідження і прогнозування навіть і не братися. (С. Н. Гриняв, А. Н. Фомін, С. А. Крюкова, Г. А. Макаренко)

На даний момент прогнозування криз - це відкрита можливість при наявності ресурсів для дослідження, необхідність і своєчасність отриманих результатів, а також суб'єктів, які зможуть грамотно управляти цією інформацією, а не відкласти її в «довгий ящик». Бо природа людини така, що він до останнього моменту не вірить в підказки долі, і повертається до них тоді, коли що-небудь запобігти неможливо. Однак, для результативної роботи, необхідно почати з витоків, а саме з поняття кризи.

Термін криза, в перекладі з грецького, поворотний пункт, результат - різкий, крутий перелом, важкий перехідний стан [4]. Це слово зараз у всіх на слуху, і його різні інтерпретації є розгорнуті описи початкового поняття. Так А. Б. Борисов визначає кризу як різке погіршення економічного стану країни, що виявляється в значному спаді виробництва, порушенні сформованих виробничих зв'язків, банкрутство підприємств, зростанні безробіття, і в підсумку - в зниженні життєвого рівня, добробуту населення [5]. На думку А. Г. Грязнова економічна криза - фаза ділового циклу, нижча точка економічного розвитку. Характеризується різким падінням ринкової кон'юнктури, дестабілізацією національної економіки, посиленням диспропорцій в суспільному відтворенні [6]. За словами М. С. Гусєва і А. А. Широва під економічною кризою можна розуміти перехід економічної системи з одного рівноважного стану в інший рівноважний стан, що відрізняється від першого помітним зниженням сукупного доходу [7]. Інше тлумачення являє Дергачов В.А, він пише: «Економічна криза - важкий перехідний стан на шляху до певної мети, а при відсутності такої - більш доречно кваліфікувати це як тенденції стійкого занепаду господарства». Нестандартну трактування пропонують Бутенко А. П. і Миронов А.В, порівнюючи економічну кризу з соціально-економічним тупиком. Вони кажуть, що економічна криза є не органічний порок, а функціональний розлад або тимчасове порушення внутрішніх зв'язків, виникнення диспропорцій і розривів в ще працездатною системі, що хоча і призводить до зриву її функціонування, до спаду виробництва, проте вимагає зовсім не ломки, а переналагодження засмучений, ще життєздатної системи.

Я б окреслила економічна криза, як неминуче явище на шляху прогресивного розвитку економічних систем, що несе в собі тимчасове нестабільне функціювання економічних елементів. Явище необхідне, яке слід не боятися, а вміти контролювати, щоб уникнути серйозних пошкоджень рівноважних систем.

Перший економічна криза в історії приурочують до 1857 році, учасниками його були США, Німеччина, Англія і Франція. З цього моменту і до цього дня ці явища періодично порушують хід розвитку глобального співтовариства.

Варто відзначити, що на початку XX століття кризи стали з'являтися все частіше і частіше, порівняно з попереднім періодом. Економічна криза 1900-1901гг. був спровокований економічним втручанням в кінці XIX століття. Визначився спад виробництва, а деякі види промисловості, такі як: металургія, хімічна і електрична, а також будівництво просто встали. Криза була особливо характерний для Росії і США, але вкрай швидко втягнув і інші території: Великобританію, Німеччину, Австрію та ін. Промислові підприємства Росії, наприклад, на той момент тільки починали свій шлях розвитку, і їм, як нікому потрібна фінансова допомога, якої не було, так як обсяг капіталовкладень був вкрай скорочений. Більш того, половина з цих підприємств існували тільки за рахунок державних замовлень, що також сильно підкосило їх діяльність. Але в цілому досить швидко намітилися ознаки поліпшення стану справ, і, незважаючи на глибину ураження, країнам вдалося за короткий період повернутися до ритму.

Банківська паніка 1907 року. Причиною кризи 1907 року став облікова ставка. Виявивши бажання збільшити свої золоті запаси, банки Англії підняли ставку з 3,5% до 6%. Природно це викликало великий ажіотаж і втеча вкладників, особливо з боку США, де згодом і проявилися негативні наслідки. Впав індекс Нью-Йоркської біржі, багато банків і підприємств збанкрутували, знизилася ділова активність. Пізніше учасниками кризи стали Франція, Італія та ін.

Потім йде 1914 рік і його Міжнародна фінансова криза. Період початку Першої світової війни охарактеризувався панікою. Великі гравці політичного протистояння, а саме Великобританія, Німеччина, Франція і США стали стихійно позбавлятися від цінних паперів іноземних емітентів, так як виникала необхідність фінансування військових дій. Це призвело до краху на товарних і грошових ринках. Відзначають, що ця криза почалася приблизно одночасно у всіх країнах-учасницях.

Велика депресія 1929-1933 рр. В рамках розвитку економічної думки існують пояснення першопричин Великої депресії. Кейнсіанське пояснення говорить про брак грошової маси на тлі зростаючого виробництва. Як результат - різке падіння цін, яке спровокувало фінансову нестабільність. Монетаристи нарікають на політику ФСР. Марксисти твердять про чергову кризу перевиробництва. Існує думка про «біржовому міхурі», про стан понад припливу інвестицій без особливої ​​необхідності виробництва. При будь-якому підході наслідки були руйнівні, адже тільки виробництво в США скоротилося за ці роки на 46,2%, в Німеччині - на 40,2%, у Франції - на 30,9%, в Англії - на 16,2%. А кількість безробітних до 1933году досягла 17 млн.

Перша енергетична криза 1973 року. Отримав також назва нафтового, так як пов'язаний з цим ресурсом. На той момент була війна Ізраїлю проти Сирії та Єгипту. І ОПЕК ввів ембарго на поставку нафти США, з причини допомоги останнього Ізраїлю в здійсненні військових дій. В плюс до всього ОПЕК підняв ціни на нафту союзників США, приблизно на 70%. Результатом стало подорожчання майже всіх товарів і послуг.

«Чорний понеділок» або криза 1987года. Почалося все з невдачі на ринку японських облігацій, який перенаправив приплив коштів на ринок акцій. Послідував різкий відтік інвесторів з ринків. А пізніше було зареєстровано рекордне падіння індексів біржових акцій, а також відомого індексу Нью-Йоркській біржі, Доу Джонса, він втратив в своїх позиціях 22,6%. Потім почали скорочуватися курси в Токіо, Лондоні і Парижі. Стали закриватися деякі біржі. Стабілізувалася ситуація тільки до 1988 року.

Впродовж останнього десятиріччя XX століття принесло стрімкий розвиток країнам Азії: Таїланд, Філіппіни, Індонезія, Південна Корея та ін. Посприяло цьому іноземне кредитування і політика ФСР, що утворила непросту залежність у вигляді перекредитування. Незабаром США вийшли з депресії, ніж відновили інтерес інвесторів, шляхом зростання% ставок по долару. Коли проблеми азіатських країн стали очевидними, а інвестори відмовилися від продовження кредитування, один за іншим банкрутували підприємства, банки, зростало безробіття. Спекулянти атакували валюту. Підсумок: девальвація національних валют, остаточна втрата інвесторів, дефіцит платіжного балансу.

Російський криза 1998 року. Причиною дефолту 1998р. стали:

1) різке падіння цін на нафту і газ;

2) безвідповідальна бюджетна політика, так як бюджет зводився дефіцитів, а покривався дефіцит внутрішніми позиками ДКО;

3) державний борг, як наслідки обвалу азіатських економік;

4) внутрішня політика, яка займалася перестановкою на місцях, а не приділяла час на можливе запобігання дефолту.

«Це була фінансова катастрофа, але вона мала об'єктивні передумови: криза, пов'язана з крахом СРСР, банкрутство економіки і важкий період адаптації до нових умов. Криза мав місце на всьому пострадянському просторі. Інша справа, що різним країнам знадобилося різний час, щоб стабілізувати фінанси, створити нові інститути, передумови динамічного зростання », - говорив Єгор Гайдар. Але, незважаючи на це пояснення, кількість населення, яке постраждало від даних подій величезне. І ті враження, яке залишив цю кризу, були одними з найсильніших в історії Росії. Було підірвано довіру росіян і іноземних інвесторів до валюти, банкам і державі в цілому. Курс рубля до долара впав більш ніж в три рази. Населення втратило свої накопичення, банки перебували в хаосі, знизився рівень життя.

Однак зазначають, що дефолт надав і позитивний вплив на економіку Росії, почало оживати виробництво, підвищилася бюджетна дисципліна, а зміна влади призвела до зміни макроекономічного курсу, який посприяв економічному зростанню.

Криза 2008 року почалася з краху інвестиційного банку США Lehman Brothers, слідом за ним потрапляє в хаос одна з найбільших страхових компаній AIG, відбувається всі 15 вересня 2008 року. Різко знижуються ціни на нафту, падають світові індекси. Такі події викликають паніку на всіх світових майданчиках. Інвестори, піддаючись тривозі, забирають свої кошти, національні валюти відчувають нестабільність, люди втрачають роботу. Тільки в Росії з вересня по грудень 2008 року залишилися без роботи близько 1 млн. Чоловік. Чи не вдалося залишитися ізольованими, жодному з учасників світової спільноти. Ця криза також називають «велика рецесія», адже за короткий термін погіршилися основні економічні показники багатьох країн, що спричинило неминуче падіння на дно [8]. Але як такого «дна» кризи ніхто не бачив, тому що явище 2008 року не мало абсолютно ніяких аналогів. Проблеми пішли з самого центру світової економіки, а не з крайніх розвиваються елементів, як, наприклад, в 1998 році. Але Росія опинилася під одним з потужних ударів, так як поряд з настігнувшей бідою, вона боролася з внутрішніми проблемами, які були пов'язані з російсько-грузинською війною.

Раніше аналітики вважали, що першопричиною утворився хаосу була проблема з іпотекою в США, а саме з ненадійною документацією, надавалася інвесторам, що в майбутньому призвело до неминучих наслідків. Але через деякий час, деякі експерти стали відзначати, що ситуація насправді виглядає злегка іншим чином.

Так С. Н. Гриняв, А. Н. Фомін, С. А. Крюкова, Г. А. Макаренко пишуть, що криза 2008 року це навмисна акція ФРС, яка, діючи в своїх інтересах, викликала невеликий «шторм», для усунення дисбалансу фінансової системи. Адже не забезпечену золотом емісію долара треба періодично регулювати.

Серед інших чинників відзначають:

1. кредитну експансію

2. «перегрів економіки», т. Е. Надмірне споживання

3. агфляція

І це ще далеко не повний перелік.

Виникнення нового кризового явища, особливо в США, не очікував ніхто, різні рейтингові агентства, експерти по оцінці економік і інші вояки, по суті, «проморгали кризу». А його і неможливо було застати, тим більше, використовуючи методики, властиві семидесятих років минулого століття, які просто не відповідали сучасним умовам ринку.

Передумови кризи в Росії стали намічатися за три місяці до його настання, але при використанні методу випереджальних індикаторів, його не змогли встановити, так як активна фаза встигла наздогнати раніше, ніж система розрахунків спрацювала.

Як підсумок, повсюдно вразили наслідки. Однак, той же О.Н Фомін, зазначає, що канали впливу кризи на Росію відрізнялися від їх же впливу на західні країни. Якщо в Європі слабкою стороною стали фінансові інститути та їх складові, будь-яким чином пов'язані з подіями в США. Те Росія прийняла хвороба внаслідок слабкої «імунної системи». І, хоча, питома вага зовнішніх чинників значний, світова фінансова криза в Росії ліг на внутрішній - системний [9]. Тут експортний тип економіки; Не склалося, більшою мірою монополізована, банківська система; недовіри великого бізнесу державі і, як наслідок, немислимий відтік капіталів за кордон; втручання влади в бізнес деяких великих гравців; політичні події і т. д.

Принцип невидимої руки просто не спрацював, і теорія про те, що ринковий механізм здатний до саморегулювання, вже викликав недовіру. І відгомони тих подій ми спостерігаємо на даний момент, втілення яких настігнувшей нас криза 2013.

Передумови очікують нас проблем уже наочні. Рубль знецінюється, інвесторі відвозять гроші на Захід, а зростання цен на Нафту Вже НЕ Забезпечує такого економічного зростання России, як в попередні роки, его все на все стало недостатньо. Як сказавши Колишній министр финансов А. Кудрін: «Нафтова залежність загнала нас у Власний пастку». Девальвація рубля одна з популярних тем на сьогоднішній день. Хоча так звані «експерти» позначають, що літо і осінь, звичні періоди, коли рубль себе так веде, і настійно рекомендують не скуповувати валюту. А євро продовжує вкорінюватися, аналітики роблять прогнози, що долар в 2014 році досягне 37 рублів, готівки в банках не вистачає, люди починають паніку. У свою чергу ЦБ РФ закликає не зберігати заощадження в валюті, відповідно до тимчасового нестабільністю в політичних відносинах між Росією і США, Росією і Європою.

Рис.1. Курс рубля до долара 2013 рік

Рис.2 Курс рубля до долара початок 2014 року

Поки прості громадяни уважно відстежують курси валют і намагаються грати на спредах, економісти, аналітики, експерти, консультанти роблять ставки на подальший розвиток подій. Так М. Хазін пише в своїй статті, що сьогоднішня криза - це чергова криза падіння ефективності капіталу і з нього вже швидкого виходу немає - оскільки розширювати ринки збуту більше неможливо, вони навіть будуть падати в зв'язку з вичерпанням механізмів стимулювання попиту. А це значить, що ніякої «кондратьєвської весни» бути не може - повинна відбутися зміна моделі розвитку. У ній, звичайно, можуть з'явитися і інші довгострокові цикли, але вони будуть побудовані на абсолютно інших механізмах [10].

По правді кажучи, все більше людей відходять від ідеї про існування так званих «кондратьєвських циклів», вони просто губляться в стрімких події. Зрозумілого пояснення про те, як «економічне зростання» змінює нижче становище системи - немає. Яким чином відбувається поштовх зі дна за допомогою технологій? Як саме це працює і чому саме в період спаду? До того ж, якщо існування циклів і було доведено, то вони не мали збігів по галузям, регіонам і т. Д.

На даний момент ми знаходимося в стані уповільненої депресії, яку активно маскує апарат влади, розвинених країн зокрема. Підтримуючи знаходяться на межі фінансові інститути, на прикладі Росії це взаємодія з банками, конкуренція між якими слабка; здійснюючи зворотний зв'язок з населенням та ін. Але практика давно показала, що цих заходів недостатньо, потрібні реформи. Однак в Росії людей, що займають ключові позиції, зазвичай все влаштовує, і ніхто з них не хоче порушувати існуючий уклад, їм так комфортно. Активність будь-якої особи, яка бажає внести якісь поправки або щось докорінно змінити, присікається на місці, через те, що розглядається це все не як можливість боротьби з кризовою ситуацією, а як бажання зіпсувати комусь важливого життя або зайняти його позицію.

Кризи навряд чи вдасться уникнути, потрібне зростання. А економічне зростання пов'язаний з розвитком виробництва; багато галузей чекають прямих інвестицій, чекають і не дочекаються, бо допомога від держави не прийде, йому б з двома видами боргу розрахуватися (див. Таблиця 1).

Таблиця 1

Динаміка внутрішнього і зовнішнього боргу Росії

на 01.11.13

на 01.12.13

на 01.01.14

на 01.02.14

Внутрішній борг (руб.)

4 268,402

4 358,426

4 432,385

4 443,921

на 01.01.11

на 01.01.12

на 01.01.13

01.01.14

Зовнішній борг (млрд. Дол. США)

48,8

54,4

63,4

73,2

На думку професора Гарвардського університету Кеннет Рогофф, держава і не повинно здійснювати ці інвестиції, їх повинен робити сам бізнес, а держава в свою чергу має забезпечити правові основи розвитку бізнес - сектора і частково допомагати на стадії створення. Але тут виявляється протиріччя, Хазін пише, що якийсь підприємець буде інвестувати на стадії спаду? [12]. Всім гранично ясно, що такі інвестиції не окупляться, тим більше при падаючому попиті.

Зараз песимістичні аналітики говорять про наближення чергового фінансового колапсу, але в свою чергу зауважують, що боротися з такого роду явищем можливо. На думку доктора економічних наук - Михайла Делягина: «Часу у нас в запасі до середини серпня 2014 року». Саме до цього періоду у країни вистачить запасів, щоб боротися [13]. Але далі буде складніше, тому вже зараз треба вживати заходів щодо внутрішньої модернізації, не зберігати величезні рахунки в іноземних банках і цінні папери. Гроші повинні працювати, завжди, скрізь. Можливо тоді, що чекають нас економічна криза стане неприємністю [13], а не всесвітнім лихом.

Але на даний момент більшу загрозу становить загострилася ситуація на Україні. Дії Росії по відношенню до Криму, і в цілому подій на Майдані, викликали невідкладну реакцію з боку зовнішніх спостерігачів. Так заговорили про ембарго на російську сировину, наприклад. Але на думку того ж Делягина цьому не бувати, тому що РФ є що пред'явити у відповідь: починаючи від виходу з СОТ і санкціями на імпорт з США і закінчуючи вагомими борговими зобов'язаннями останнього [14]. Що стосується прогнозування дефолту, то тут можна втішитися лише тим, що швидше рубля знецінюється тільки гривня. Додавши інвестиційний спад в 7% на січень 2014 року, падіння реальних доходів населення на 1,5%, індекс підприємницької впевненості знизився до мінімуму, склавши -3% і багато іншого, можна відкрито заявити, що рецесія є, і з'явилася вона ще влітку минулого року , просто на даний момент маскувати її вже нічим.

Прогнози кризових явищ ніколи не давали 100% результат, нічого певного не скажуть вони нам і зараз. Але очевидно одне до: 2014 рік нелегким. І поки уряд не перестане ставити блокади - інвестицій не прийдуть в реальний сектор. Поки приріст ВВП забезпечить лише може проведення якогось чемпіонату. Поки структурні реформи так і не знайдуть свого застосування, ми так і будемо проваджені однієї єдиної ідеєю, що Росія всього лише застрягла між переходом від однієї моделі розвитку до іншої.

література:

1) Кіндлбергер Ч., Алібером Р. Світові фінансові кризи. Манії, паніки і крахи. - СПб .: Пітер 2010. - 544 с.

2) ДЕМЕНТЬЄВ В. Е. Довгі хвилі економічного розвитку і фінансові бульбашки: Препринт. - М .: ЦЕМІ РАН, 2009. - 90 с.

3) Особлива думка: Вибрані твори в 2-х кн. / Н. Д. Кондратьєв; Російська академія наук (РАН), Інститут економіки (ІЕ); Міжнародний фонд Н.Д. Кондратьєва. Кн. 2. - М .: Наука, 1993. - 717 с.

4) Дідьє Д. М. Аналіз теоретичних підходів до поняття кризи в соціально-економічній системі [Текст] / Д. М. Дідьє // Економічна наука і практика: матеріали II міжнар. науч. конф. (М Чита, лютий 2013). - Чита: Видавництво Молодий вчений, 2013. - С. 1-4.

5) Словник «Борисов А. Б. Великий економічний словник. - М .: Книжковий світ, 2003. - 895 с.

6) Фінансово-кредитний енциклопедичний словник. Колл. авторів під заг. ред. А. Г. Грязнова. - 2004. - 1 168 с.

7) Два кризи. Порівняльний аналіз подій 1998 і 2008-2009 років / М. С. Гусєв, А. А. Широв. - 28/10/2009 // Проблеми прогнозування. - 2009. - № 05. - С. 3-20.

8) Світова фінансова криза 2008 року аналітика причини вихід наслідки [Електронний ресурс] // Світова криза. - 2012.

URL: http://maultalk.info/prichiny_krizisa/analitika_krizisa_i_prognozy/mirovoifinansovyi-krizis-2008-goda-analitika-prichiny-vyhod-posledstviya.html

9) Гриняв С. Н. Методи прогнозування термінів настання фінансово-економічних криз. Аналітична доповідь. / С. Н. Гриняв, А. Н. Фомін, С. А. Крюкова, Г. А. Макаренко.- М .: Центр стратегічних оцінок і прогнозів 2010 р.- 44 с.- Режим доступу: www.csef.ru/pdf/917.pdf URL: http://krizis-kopilka.ru/archives/12144#more-12144

10) Хазін М. Л. Про цикли Кондратьєва [Електронний ресурс] // Світова економічна криза. Хроніка та коментарі. -2013. URL: http://worldcrisis.ru/crisis/969714/thread_t

11) Офіційний сайт Міністерства фінансів. - Режим доступу: http://minfin.ru/ru/

12) Хазін М. Л. Про те, як сучасні економіксісти пропонують виходити з кризи [Електронний ресурс] // Світова економічна криза. Хроніка та коментарі. -2013. URL: http://worldcrisis.ru/crisis/1298215

13) Делягін М. Г. Про кризу, якого всі чекають [Електронний ресурс] // Криза-скарбничка. Світова фінансова криза: роздуми, висновки, ідеї. Колекція публікацій по темі «економічна криза». - 2013.

14) Персональний сайт Михайла Делягина. - Режим доступу: http://delyagin.ru/