Вадим Бєляєв і Ельвіра Набіулліна знайшли спільну мову

Заступник голови Центробанку Василь Поздишев виявився великим оптимістом, припускаючи, що на докапіталізацію банку ФК «Відкриття» знадобиться 250 млрд рублів. Сьогодні ЦБ оцінює потреби санованого банку майже в два рази більше і ця сума ще може зрости. Таким чином в країні встановлений новий рекорд у витратах на оздоровлення: до цього найдорожче порятунок - банку Москви - обійшлося в 295 млрд рублів 5% всіх банків країни

Про затвердження змін до плану участі банку Росії в санації групи «ФК Відкриття» (в рамках яких затверджений обсяг докапіталізації банку) повідомляється в прес-релізі на сайті ЦБ. Регулятор придбає додатковий випуск акцій «ФК Відкриття» на суму 456,2 мільярда рублів. Згодом відповідно до закону «Про неспроможність (банкрутство)» Банк Росії передасть володіння сановане банком підконтрольному ЦБ Фонду консолідації банківського сектора , Пояснює партнер колегії адвокатів «Іонцев, Ляховський і партнери» Ігор Дубов.

Станом на 1 листопада загальний капітал російських банків становив 9,3 трлн рублів, за даними «Огляду банківського сектора», таким чином, на докапіталізацію групи «ФК Відкриття» доводиться майже 5%. Ці кошти, як зазначає ЦБ в прес-релізі, дозволять покрити негативну різницю між вартістю активів банку і його зобов'язаннями (зараз вона становить 189,1 млрд рублів) банку «ФК Відкриття». Частина суми (182 млрд рублів) піде на формування нового капіталу банку «ФК Відкриття». Крім того, будуть виділені кошти на допомогу підконтрольної «ФК Відкриття» страхової компанії «Росгосстрах» (РГС - 42,2 млрд рублів) і недержавні пенсійні фонди ( «ЛУКОЙЛ-Гарант», «НВФ Електроенергетики», РГС - сукупно 42,9 млрд рублів). При цьому фінансова допомога не торкнеться банку «Траст» , Який знаходився на санації у «Відкриття», у нього буде свій план фінансового оздоровлення, випливає з повідомлення регулятора.

Банк Росії допускає, що в відношенні «ФК Відкриття» може бути прийнято рішення про встановлення для банку індивідуальних нормативів. Йдеться про нормативи максимального розміру ризику на одного позичальника і максимального розміру ризику на пов'язане з банком особа. Необхідність дати банку послаблення саме за цими нормативами пояснюється тим, що в рамках оздоровлення «активи учасників банківської групи концентруються на балансі банку», вказав в своєму повідомленні ЦБ.

Щоб провести докапіталізацію, буде потрібно додаткова емісія акцій. Раніше ЦБ прийняв рішення зменшити капітал банку «ФК Відкриття» до 1 рубля , Що після додаткової емісії зробить ЦБ практично 100-відсотковим власником банку. Терміни проведення докапіталізації ЦБ не називає.

Без старих власників

Чи отримають якусь міноритарну частку в банку після докапіталізації його старі власники , ЦБ не повідомив.

У серпні, коли було прийнято рішення про санацію банку, ЦБ заявляв, що за новою схемою санації через ФКБС частка регулятора в банку «ФК Відкриття» складе не менше 75%. До 25% при цьому можуть залишитися у попередніх власників, але тільки в тому випадку, якщо тимчасова адміністрація не виявить у банку негативний капітал. Але якраз саме це і сталося.

На момент, коли було прийнято рішення про санацію, контроль в банку «ФК Відкриття» належав компанії «Відкриття Холдинг» , Ключовим бенефіціаром якої був Вадим Бєляєв з часткою 19%. Серед міноритарних власників були співвласники ЛУКОЙЛу Вагіт Алекперов і Леонід Федун з частками 9,9 і 9,1% відповідно, ВТБ - з часткою 9,9%, колишні акціонери Номос-банку (Олександр Несис, Микола Добринів, Ігор Фіногенов і інші з меншими частками) і ряд інших осіб.

Майбутнє «Траста»

«Банку« Траст »будуть окремо надані кошти в рамках його плану фіноздоровлення, - розповів РБК голова правління ВТБ24 Михайло Задорнов, який повинен очолити банк «ФК Відкриття». - Це пов'язано з тим, що санація «Траста» триває за старою схемою за участю АСВ ».

Ситуація з «Траст» - найскладніша, вказують експерти. Справа в тому, що він сануючих за старою схемою через Агентство зі страхування вкладів (АСВ). «ФК Відкриття» виграв конкурс на санацію «Траста» в грудні 2014 року, після чого отримав на його оздоровлення кредити від АСВ (яке в свою чергу прокредитував Банк Росії) на суму 127 млрд рублів Пізніше діра в «Трасті» зросла, і в грудні 2015 року банк «ФК Відкриття» звернувся за додатковим кредитом в 50 млрд рублів, але отримав відмову.

На відмінності в схемі санацій «Траста» і самого «ФК Відкриття» і вказує старший директор, керівник групи банківських рейтингів АКРА Кирило Лукашук. «Де-факто« Траст »знаходиться в процесі фінансового оздоровлення, в який залучено АСВ. Так як його санація здійснюється за старим механізмом, надання грошових ресурсів через ФКБС може бути ускладнене », - говорить він.

За оцінками Назарова, на 1 листопада негативний капітал банку «Траст» становив близько 107 млрд рублів, «тобто ще близько 90-100 млрд може знадобитися для формування нового капіталу« Траста », щоб при злитті банків не виникало тиску на достатність капіталу об'єднаної структури », міркує Назаров. За його словами, в силу того що «Траст» сануючих за рахунок коштів АСВ, а його санатором є «Відкриття», ймовірно, з юридичної точки зору необхідне прийняття нового плану фінансового оздоровлення «Траста» за участю нового санатора в особі ФКБС.

макроекономічний аспект

У докапіталізації групи «ФК Відкриття» на таку значну суму є і серйозний макроекономічний аспект, пов'язаний з ризиком розгону інфляції, відзначають економісти.

За даними Банку Росії, за підсумками листопада цього року інфляція в річному вираженні становила 2,5% при цільовому значенні ЦБ в 4%. Теоретично ризики збільшення інфляції через емісію грошей на санацію «ФК Відкриття» можливі, вказують економісти, але у ЦБ є можливість нівелювати ефект на інфляцію через стерилізацію надлишкової банківської ліквідності. «ЦБ може вилучити грошову масу з банківської системи в депозити або провести випуск облігацій», - зазначає головний економіст Альфа-банку Наталія Орлова.

Завантажити і подивитися в більшому розмірі

Правда, тут виникає інше ризик, додає вона: «Якщо регулятор поставить мету вилучити грошову масу з банківського сектора на депозити, то перспективи відновлення кредитної активності економіки будуть обмежені».

Незрозумілу щедрість Центробанку по відношенню до ФК "Відкриття" прийнято пояснювати особливими відносинами, сталими між Вадимом Бєляєвим і Ельвірою Набіулліною. Як повідомляло агентство «Руспрес» , Співвласником «Відкриття» довгий час був Анатолій Чубайс, який ще два десятиліття тому звів працювала з ним молоду чиновницю Набіулліну з Бєляєвим і його колегами. Майбутня глава ЦБ, наприклад, подружилася з генеральним директором «Відкриття» Рубеном Аганбегяном . Цей успішний фінансист, його батько - академік Абел Аганбегян і особисто Ельвіра Набіулліна разом випустили збірник «гайдарівського форум-2012». Найміцніші комерційні зв'язки у глави ЦБ утворилися з Вадимом Бєляєвим, який має репутацію особистого «гаманця» глави ЦБ.

Джерело: rospres.org