Санкції. Вид з Лондона. одкровення Дубілета

1. Бізнес підвищеного ризику
2. Старі рахунки?

На минулому тижні порушником спокою в українському сегменті всесвітньої павутини став колишній керівник електронного бізнесу «Приватбанку» Дмитро Дубілет, який зараз живе в Лондоні.
На своїй сторінці в Facebook він поділився негативним досвідом - своїм і близьких ділових партнерів, які отримали відмову у відкритті рахунку в одному з англійських банків. Причина? Україна в Великобританії вважають подсанкціонной територією.

Дмитро Дубілет - колишній керівник електронного бізнесу «Приватбанку»

«Розумієте, - пише нам черговий британський банкір, - Україна - це країна під санкціями. А політика нашого банку не передбачає роботу з списку санкцій країнами. Еммм ... Що, вибачте? Пояснюю йому, що він, напевно, переплутав Україну з Росією. Адже очевидно, що санкції проти Росії. І я прошу нас з Росією більше не плутати. Загалом, пан банкір, відкривайте вже рахунок! У відповідь банкір надсилає мені офіційний список Financial sanctions targets by regime. Заходимо, читаємо ... Афганістан, Бурунді, Сирія ... Ось вона, Україно! »- нарікає син екс-голови« Приватбанку »і один із засновників нового фінансового проекту Monobank.
Financial sanctions targets by regime - офіційний перелік осіб та організацій, щодо яких урядом Великобританії введені фінансові санкції, які передбачають блокування рахунків, якщо такі будуть виявлені, і само собою - заборона на їх відкриття в британських банках.
За твердженням Дмитра Дубілета, Україна потрапила в Financial sanctions через санкції проти режиму Януковича і проти посадових осіб, що беруть участь в анексії Криму. Однак британські банкіри не обтяжують себе з'ясуванням причин і вказують на двері українським бізнесменам. «А на закуску найцікавіше. Знаєте, яку країну ви в цьому списку не знайдете? Правильно, Росію ... У дивні часи живемо! - уклав фінансовий менеджер, якому в червні видали безкоштовну британську Exceptional Talent Visa (дослівно - віза для виняткового таланту), володарями якої стають або великі інвестори, або люди з винятковими здібностями.
Списку санкцій Великобританії розбитий по сторінках із зазначенням країн, де відбулися події, що стали причиною накладення санкцій. У кожному такому файлі - люди і організації, щодо яких діють обмеження. Файлу з назвою «Росія» там дійсно немає. Зате є два згадки України - в контексті анексії її територій і розслідування, розпочатого нинішньою владою щодо фінансових зловживань за часів президента Януковича. У першому з цих документів - 155 фізосіб, серед яких є як депутати Держдуми РФ, які голосували за прийняття Криму до складу Росії, так і колишні громадяни України - жителі АРК, які займалися проведенням референдуму про приєднання Криму до Росії.
Серед 44 подсанкціонних організацій - упереміш - батальйони «ЛНР» - «ДНР» і російські підприємства, які займалися будівництвом Керченського моста або монтували в Криму будь-яке обладнання, авіакомпанії, що літали на півострів, і т.д.
У другому - колишні українські чиновники, обвинувачені в незаконному привласненні державних коштів. В останній редакції списку, опублікованому в березні поточного року, - 13 персон. Це Віктор і Олександр Януковичі, Сергій Арбузов, Микола Азаров, Андрій Клюєв, Олександр Клименко, Сергій Курченко, Віктор і Артем Пшонка, Віктор Ратушняк, Едуард Ставицький, Дмитро Табачник і Віталій Захарченко.
Олена Лукаш і Сергій Клюєв, які раніше також були в списку санкцій, в нинішньому році були з нього викреслені. До цього з нього були виключені Юрій Іванющенко, Раїса Богатирьова, Олексій Азаров (син Миколи Азарова), Ігор Калінін, Андрій Портнов і Олександр Якименко.

Бізнес підвищеного ризику

Пост Дмитра Дубілета викликав бурхливу реакцію в соцмережах і офіційні коментарі чиновників.
Власник горілчаного бренду «Хортиця» Євген Черняк, який нині проживає в Нью-Йорку, написав, що по його досвіду роботи в бізнесі, як тільки іноземці дізнаються, що підприємство - українське, відразу ж починаються проблеми, додаткові питання і перевірки. Пояснення цьому просте: «ти ж із самої корумпованої країни».
Співрозмовники Дубілета зізнавалися, що мали ті ж проблеми при відкритті рахунків в великих західних банках або відмови іноземних компаній в перерахуванні коштів, оскільки Україна, за їхніми даними, є «забороненою зоною з політичних причин».
Дійшло до того, що представники Міністертва закордонних справ України запропонували Дмитру допомогу у відкритті рахунку і попросили детальніше поінформувати про інцидент, щоб довести факти дискримінації до британської влади.
Тим часом опитані «2000» експерти говорять, що справа зовсім не в Україні (або не тільки в Україні). Керуючий партнер юридичної компанії FTL Assistance Ліна Новикова розповіла, що відмови у відкритті рахунків українським компаніям за кордоном почалися в 2014 р після активізації військового конфлікту на Донбасі.
Однак треба чітко розуміти, що мова йде про компанії-нерезидентах з українськими бенефіціарами, як правило, зареєстрованих в пільгових податкових юрисдикціях. А до них - безвідносно до українського походження - зараз підвищена увага.
«Ми маємо справу з прийняттям країнами Балтії законодавства, що забороняє місцевим банкам співпрацювати з офшорами, а також початком дії в цьому році закону Великобританії про« ордер на стан неясного походження », за яким істотно полегшується процедура порушення розслідувань щодо іноземних політиків і олігархів, які володіють нерухомістю в Великобританії. (Як уже писали «2000», там їх називають politically exposed person (PEP). - Авт.).
В європейських банках немає яких-небудь особливих процедур відкриття рахунків українським компаніям. Компанія з українськими засновниками і британським директором, з оборотом від 10 млн. Британських фунтів в рік, зареєстрована за місцевим законодавством, навряд чи мала б якісь проблеми з відкриттям рахунку в англійському банку. Однак якщо засновники підпадають під категорію PEP і мають негативну репутацію, то, звичайно ж, їм відмовлять », - стверджує пані Новікова.
Фінансовий аналітик Василь Невмержицький каже, що все банки виконують нормативи FATF (міжурядовий орган, який розробляє заходи по боротьбі з відмиванням грошей. - Авт.), Що передбачають жорсткий контроль за відкриттям рахунків і розсекречення їх справжніх власників. Банки хочуть знати, хто ви, звідки, де розташований ваш офіс і скільки працює співробітників. До нерезидентів, природно, більш жорстке ставлення. Але якщо говорити про українців - фізичних осіб, то йому ні разу не доводилося чути про упереджене ставлення до них з боку іноземних банків. Звичайно ж, відкриваючи рахунок громадянину України, європейський банк насамперед поцікавиться, чи не є той публічною особою, на якій підставі перебуває в країні, і попросить митну декларацію на гроші, які той захоче покласти на рахунок.
Однак польські банки, наприклад, зараз ведуть боротьбу за розрахунково-касове обслуговування українців, розуміючи, що ті є для них джерелом серйозного заробітку. Тільки в минулому році нерезиденти заробили в Польщі 13 млрд. Злотих (майже $ 3,5 млрд.). З цих грошей 94% припадає на частку українських громадян. Тому недавно один з найбільших банків Польщі відкрив україномовне відділення прямо на автовокзалі Варшави. Банк наймає на роботу українців для якісного обслуговування наших співвітчизників, створив український кол-центр і перевів систему клієнт-банк на українську мову. Відкриваючи рахунок в цьому банку, житель нашої країни отримує стартовий пакет мобільного оператора з уже налагодженою системою клієнт-банк і 50 злотих на карту.
Якщо говорити про юридичних осіб, там не так просто. Є і в Україні філії іноземних банків, які відмовлять підприємству, оскільки це не їх масштаб або формат ведення рахунків.
Фінансова установа хоче розуміти спосіб ведення бізнесу свого клієнта (виробництво, торгівля) і бути впевненим у легальності походження капіталів. При цьому відношення західних банкірів до українського бізнесу набагато лояльніше, ніж до представників багатьох азіатських або африканських країн, запевняє Василь Невмержицький, інакше українські громадяни не роз'їжджалися б так активно по всьому світу.

Старі рахунки?

І все ж гроші завжди любили тишу і не люблять гучних скандалів. А з огляду на постійно підігрівається - то зсередини, то ззовні - негативний фон навколо нашої країни, український бізнес може сприйматися іноземними банкірами як токсичний джерело можливих неприємностей. Особливо якщо фінансові вигоди від співпраці помітно нижче репутаційних витрат.
В історії з відкриттям рахунку Дмитром Дубілетом або його партнерами, ймовірно, злий жарт зіграла приналежність до команди колишніх менеджерів «Приватбанку», суди проти яких якраз зараз ведуться в Лондоні і, за інформацією прес-служби «Приватбанку», вступили в гарячу фазу.
Останні п'ятиденні слухання у Високому суді Лондона у справі націоналізованого банку проти його колишніх власників Ігоря Коломойського і Геннадія Боголюбова проходили 25-31 липня. На них колишні приватівці нібито відмовилися майже від половини аргументів, які хотіли надати суду.
Предметом розгляду є мали місце в 2013-2014 рр. факти виведення тодішніми власниками $ 1,9 млрд. шляхом реалізації схеми кредитування 46 різних компаній на закупівлю промислової продукції (марганцева руда, поліетилентерефталат або яблучний сік).
Отримавши в банку гроші, позичальники закуповували цю продукцію і продавали третім особам, які з ними не розплачувалися. В результаті майже $ 2 млрд. Сконцентрувалися на рахунках 6 компаній - Teamtrend Limited, Trade Poimt Agrolimited, Collyer Limited (всі Великобританія), а також Rossyn Investing Corp, Milbert Ventures Inc і Zao Ukrtransinvestservice Ltd (Британські Віргінські острови). Тепер націоналізований «Приватбанк» доводить в суді, що схема була реалізована колишніми власниками навмисне, і саме вони стали її вигодонабувачами.
Батько Дмитра Дубілета - Валерій Дубілет - в той час був головою правління банку. Тому відмова його синові і його партнерам в обслуговуванні може означати ще й те, що британські банкіри спостерігають за судовим процесом навколо «Приватбанку» і не горять бажанням бути втягнутими в бізнес з українською специфікою.

Шановні читачі, PDF-версію статті можна скачати тут ...