Банківська таємниця в Швейцарії все ж жива?

  1. Перші результати політики деоффшорізаціі
  2. Подвійна гра Швейцарії

Останнім часом значно посилився тиск на Швейцарію і її банки, які підозрюються у сприянні відмиванню грошей і ухилення від сплати податків особливо заможними особами з усього світу

Останнім часом значно посилився тиск на Швейцарію і її банки, які підозрюються у сприянні відмиванню грошей і ухилення від сплати податків особливо заможними особами з усього світу. Швейцарія завжди славилася своєю банківською таємницею, яка надійно захищала клієнтів банків від будь-якого втручання в їхнє приватне фінансове життя. Після того, як США змусили Швейцарію видати банківську інформацію про своїх клієнтів, багато стали говорити, що банківська таємниця в Швейцарії померла. Однак, так чи так це насправді?

Багато фактів змушують задуматися про те, що чутки про смерть банківської таємниці в Швейцарії дещо перебільшені.

Швейцарія попрощалася з банківською таємницею. Куди переводити гроші тепер?

Перші результати політики деоффшорізаціі

Через сильний міжнародний тиск бізнес по забезпеченню секретності і конфіденційності став більш складним, але в той же час - більш прибутковим. Раніше великий бізнес і ультра-заможні приватні особи могли заощадити на платі за консультації по створенню надійної і непроникною структури володіння станом. Сьогодні, щоб захистити своє офшорне стан, без складної багаторівневої системи вже не обійтися. І чим сильніше затягуються гайки - тим дорожче стають такі послуги, тим складніше стають офшорні структури.

Швейцарія традиційно є політично нейтральною країною. Тим не менш, вона входить до складу ОЕСР і знаходиться в самому центрі Європейського союзу. І багато років банківська таємниця Швейцарії нікому не заважала і навіть навпаки, радувала. Але на тлі зниження економічного зростання в усьому світі і фінансових труднощів, зокрема, європейських країн, з'явилася термінова необхідність в фінансової прозорості. І банківська таємниця Швейцарії почала тріщати по швах.

Але - витримала.

Подвійна гра Швейцарії

З одного боку, для всієї світової спільноти Швейцарія старанно зображає готовність до співпраці. У 2009 році швейцарський уряд надав владі США дані об 5000 клієнтів банку UBS. Це була серйозна перемога. Але у США є серйозні важелі тиску на Швейцарію - монополія на долар. Швейцарський банк без кореспондентського рахунку в банку США - мертвий банк. Саме тому США поки більше всіх процвітає в справі отримання необхідної інформації від Швейцарії.

У інших країн не спостерігається або таких можливостей для тиску, або сильної мотивації. Зрідка присуджуються тому чи іншому швейцарському банку штрафи більше схожі на абонентську плату, ніж серйозні покарання. Заплатив штраф - і продовжуєш займатися тим же самим.

У 2015 році вперше був проведений обшук в приміщеннях швейцарського банку HSBC в Женеві. Банк підозрювали у сприянні у відмиванні грошей, що є серйозним злочином. Проте, сума в 40 млн CHF вирішила питання. Прокуратура Женеви прийняла рішення, що цієї суми буде достатньо, щоб "спокутувати гріхи" банку, і згорнути розслідування.

HSBC заплатить 40 млн. CHF владі Женеви

Ще одна зачіпка, яку використовує Швейцарія: інформація в рамках взаємної адміністративної допомоги між країнами видається тільки в тому випадку, якщо підозри грунтуються на законно отриманої інформації. Тобто інформація, яка була вкрадена з банків і за допомогою інформаторів передана властям інших країн (особливо любить купувати таку інформацію Німеччина), не може вважатися необхідним підставою для надання банківської інформації про клієнтів.

Крім того, абсолютно очевидним виглядає факт: влада Швейцарії приділяють набагато більше уваги розслідуванню справ про витік інформації, де обвинуваченими є інформатори. У свою чергу, розслідування щодо своїх банків Швейцарія веде неохоче і при першій же можливості припиняє їх, задовольняючись штрафами.

По суті, Швейцарія веде подвійну гру: погоджується з вимогами щодо фінансової прозорості, але створює бюрократичні та адміністративні бар'єри, які не дають її реалізувати. Засуджує ухилення від сплати податків і відмивання грошей, але суворо судить інформаторів, які надали інформацію про ці злочини.

Зрозумівши, що самотужки від Швейцарії добитися чогось можуть тільки Сполучені Штати, інші країни починають об'єднуватися і посилати консолідовані запити.

Зовсім недавно податкові органи Нідерландів, разом зі своїми колегами з Австралії, Франції, Німеччині і Великобританії , Направили Швейцарії запит про надання інформації про вкладників банку Credit Suisse. Інформація була необхідна для розслідування можливого ухилення від сплати податків сотнями громадян цих країн. В офісах банку в Амстердамі, Лондоні та Парижі пройшли обшуки. Ці події викликали дипломатичний скандал між Швейцарією і Нідерландами. Влада Швейцарії стверджують, що несвоєчасно отримали інформацію про те, що відбувається. А представники банку Credit Suisse стверджують, що давно позбулися неблагонадійних клієнтів.

Credit Suisse обшукали податківці з Великобританії, Німеччини, Нідерландів, Франції та Австралії: Банк оголосив про нульову толерантність до податковим ухильниками

Проте, сьогодні відкриття банківського рахунку в Швейцарії - ризикована справа. Уже зараз зрозуміло, що Швейцарія буде до останнього викручуватися, щоб зберегти свою традиційну банківську таємницю. Але це буде можливо тільки до тих пір, поки на неї не зроблять по-справжньому сильний тиск. Крім того, не можна забувати і про автоматичне обміні інформацією, в якому Швейцарія також братиме участь.

Швейцарія готова до обміну податковою інформацією в автоматичному режимі з 41 країною, в тому числі з Росією

Швейцарія готова до обміну податковою інформацією в автоматичному режимі з 41 країною, в тому числі з Росією


Мітки: # Банки #Банківська таємниця #В Швейцарії # США # Швейцарія

Підпишіться на наш телеграм канал і розкажіть про нього знайомим в бізнесі.

Читайте інші цікаві статті порталу InternationalWealth.info:

Однак, так чи так це насправді?
Куди переводити гроші тепер?