Чи реально заробити на біржі: відгук на основі власного досвіду

1. Два способи заробити на фондовій біржі
2. спекулянт
3. Скільки може заробити спекулянт?
4. інвестор
5. Скільки може заробити інвестор?
6. Дивіденди на акції
7. Облігації державної позики
8. Як вибрати ОФЗ для інвестування?
9. Ким бути вигідніше: спекулянтом або інвестором?

Вітаю! Днями із задоволенням переглянув фільм «Вовк з Уолл-стріт» з Леонардо ДіКапріо в головній ролі. Обожнюю. Загострення пристрастей, море подій і емоцій, злети і падіння - краса! Погодьтеся, в порівнянні з героями таких фільмів ми з вами живемо жахливо нудним життям.

Чи реально заробити на біржі простому смертному? Відповідь на це питання не так очевидний, як здається. Не мають рації ті, хто вважає валютний, фондовий або гігантським лохотроном. Але помиляється той, хто сподівається стабільно і легко заробляти на ММВБ тисячі доларів.

Істина, як завжди лежить десь посередині. Спробуємо розібратися ...

Два способи заробити на фондовій біржі

Форекс ми сьогодні чіпати не будемо. Стаття була зовсім недавно. Поговоримо про - тієї, де торгують цінними паперами.

Заробляти тут можна двома способами. І у кожного є свої плюси і мінуси. «Спекулянт» або «Інвестор»: який образ Вам подобається більше?

спекулянт

Спекулянт орієнтується на отримання короткострокового прибутку. Він може «наварити» кілька відсотків за пару хвилин або пару днів. Після чого закрити операцію і зафіксувати прибуток.

Спекулянта все одно, чим торгувати. Аби інструмент був більш-менш волатильним. Адже трейдер заробляє на коливаннях ціни (пара долар / рубль, барель нафти, акції компанії Apple). Спекулянт - активний гравець. Він шукає тренди, використовує і, аналізує новини, сигнали і форуми. І кожен раз намагається передбачити, куди піде ринок: вгору або вниз.

Скільки може заробити спекулянт?

Спекулянт може подвоїти торговий рахунок всього за один місяць! Більша за 1000 річних реально отримати за пару днів або годин. Мета спекулянта - обігнати ринок і отримати серйозну прибуток за короткий термін.

Ось, наприклад, реальні результати конкурсу ЛЧІ - «Кращий приватний інвестор». Московська Біржа проводить ЛЧІ щороку з 15 вересня по 15 грудня. Взяти участь в конкурсі може будь-хто. В рамках конкурсу торгувати можна на фондовому, терміновому і валютному ринках.

За три місяці трійка лідерів заробила на фондовому ринку 267,98%, 263,95% і 232,81% відповідно. Спокусливо збільшити стартовий капітал в 2,5 рази за все за три місяці? Поклали на рахунок $ 10 000 - зняли $ 25 000 ...

На жаль, на реальних торгах все виглядає зовсім по-іншому. Велика частина трейдерів показала результат від 0% до 5%. Трохи менше половини - від 0% до -5%. За підсумками трьох місяців в мінусі виявилося 50% всіх торгових рахунків.

Не так вже й прибутково, виявляється, бути спекулянтом. Але чертовски заманливо, чи не так? 🙂 До речі мій робопортфель теж відноситься до спекуляцій.

А пам'ятаєте історію початку 2016 року про приватному трейдера з Казані? В Інтернеті посилання на цю новину гуляла по всьому соцмережах. За один день Денис Громов втратив на спекуляціях валютою 15,1 млн. Рублів, залишившись винен банку 9,5 млн. Рублів! Історія звичайно темна, але все ж ...

інвестор

Ви помітили, що про інвесторів не знімають фільми і не пишуть книги? Про трейдерів-спекулянтів - будь ласка, а про інвесторів - взагалі нічого!

А все тому, що ... показувати особливо нічого. У трейдингу за пару хвилин заробляють і спускають мільйони, в кадрі - море емоцій, яхти, лімузини і розкішні жінки. Відгуки щасливчиків розбурхують і змушують повірити в диво.

Інвестиції - це тихо, нудно, більш-менш передбачувано і зовсім не видовищно. Знімати фільм про рядового інвестора - все одно, що зробити головним героєм бойовика бухгалтера чи податкового інспектора. 🙂

А тепер серйозно. Інвестор орієнтований по отримання на терміні від двох-трьох років. На відміну від спекулянта, він купує або, не як товар для перепродажу, а як актив або частку в бізнесі. Інвестор не оцінює загальну ситуацію на фондовому ринку, а дивиться на перспективи конкретної організації. Він аналізує фінансову звітність компанії за допомогою мультиплікаторів (прибуток, балансова вартість, рентабельність та інше).

Особливо «ліниві» інвестори не роблять навіть цього. Вони не витрачають час на аналіз ринків, компаній або цінних паперів, а розподіляють кошти між різними класами активів за допомогою. Така стратегія називається Asset Allocation. Часу вона забирає мінімум, а прибутковість приносить вище ринкової.

На чому ж заробляє інвестор? На дивіденди і зростання вартості конкретного бізнесу. На відміну від спекулянтів, інвестори не використовують «стопи» і «плечі». Потенційні ризики інвестори знижують по-іншому -.

Скільки може заробити інвестор?

Мета інвестора: обігнати інфляцію і ринок (як правило бенчмарк у вигляді) на кілька відсотків на довгих терміни. Інвестора по стратегії Asset Allocation цілком влаштовує і ринкова прибутковість.

Скільки, в середньому, заробляє інвестор, сказати неможливо. Замініть в портфелі один актив іншим або візьміть результати за два «сусідніх» року - і цифри будуть вже різними.

Давайте розглянемо два інвестиційних інструменту.

Дивіденди на акції

Візьмемо дивідендну прибутковість акцій російських компаній за підсумками 2015 року. До речі, компаній, які виплачують акціонерам дивіденди, в Росії не так вже й мало.

Одна Лензолота принесла акціонерам 690,15 рублів (це в 35 разів більше, ніж в 2014 році)!

Емітент Дивіденд на Госала 2015 Котирування на дату відсічення ДД акції Акцій в лоті Вартість лота Дивіденд на 1 лот ДД 1 лота М. Відео 27 216,6 12.5% ​​10 2166 270 СтаврЕнСб п 0.04968135 0.22 22.6% 1000 220 49.68 Сургутнафтогаз п 8.21 38.59 21.3% 100 3859 821 Пермьенергосбит про 6.8545 49.6 13.8% 100 4960 685.46 Пермьенергосбит п 6.8545 48.8 14% 10 488 68.55 Саратовський НПЗ п 1713.22 14300 12% 1 14300 1713.22 ММТП 0.2326 1.9 12.2% 1000 1900 232.60 Е.ОН Росія 0.27764239 2.95 9.4% 1000 2950 277.64 МГТС п 56.27 570 9.9% 10 5700 562.70 Роллман п 2014 + 1к 10.65 70 15.2% 10 700 106.50 ВСЬОГО 1829.619 15298.66 12% 37243 4787.35 12.9%

Компанія МГТС виплатила 222 рубля на акцію. На дивіденди була спрямована не тільки чистий прибуток минулого року, але і частина нерозподіленого за минулі періоди. Такі високі виплати пояснюються просто: після вилучення акцій Башнефти на користь держави АФК Системі потрібні гроші на нові інвестиційні проекти.

Дивідендна прибутковість акцій Фосагро склала 225 рублів, акцій «Протек» - 16 рублів, акцій Мосбіржі - 7,11 рублів. Дивіденди за своїми акціями також виплачують майже всі «блакитні фішки»: ЛУКОЙЛ, Сбербанк, Ростелеком,.

Чим мені подобаються і акції?

• Я отримую дохід, навіть коли ціна акції падає або стоїть на місці
• Регулярні виплати створюють додатковий грошовий потік (щороку, півроку або квартал), який можна знову направити на інвестиції

Облігації державної позики

ОФЗ - ще один непоганий варіант вкладень для пасивного інвестора. Інструмент вважається найнадійнішим на російському фінансовому ринку. А прибутковість за такими цінними паперами майже завжди вище відсотків за банківськими вкладами.

Дохід за держоблігаціями складається з двох частин: дохід від погашення / продажу і. Влітку 2016- го ОФЗ торгувалися з дохідністю від 8% до 12%. З ОФЗ можна скласти облігаційний портфель, купити його на і отримати податкове вирахування в розмірі 13%.

Як вибрати ОФЗ для інвестування?

Якщо на ринку очікується підвищення процентних ставок, то краще купувати облігації зі змінним купонним доходом. Піднімуться ставки - виросте і купонний дохід.

На тлі високого рівня інфляції варто придивитися до ОФЗ-ІН (держоблігації з індексацією номіналу). Такі цінні папери індексується на споживчу інфляцію. Правда, по ОФЗ-ІН зазвичай пропонується дуже низький купонний дохід.

Облігації з амортизацією номіналу підійдуть тим, хто хоче згенерувати інтенсивний грошовий потік. ОФЗ-АД погашаються не один раз, а частинами за графіком. До речі буквально вчора у мене визріла.

Ким бути вигідніше: спекулянтом або інвестором?

Чіткої відповіді на це питання немає. Спекулянтом бути, однозначно, складніше. У будь-який момент він може заробити сотні тисяч і тут же піти в мінус. Плюс спекулянт повинен знати і розуміти ринок, на якому торгує. І володіти такими якостями як стресостійкість, холодний розум і хороша реакція. Заробіток спекулянта можна назвати ні стабільним, ні.

Доходи інвестора більш передбачувані і регулярні (як, втім, і його життя). У порівнянні зі спекулянтом, його потенційні доходи і втрати набагато скромніше. Інвестором можна бути «за сумісництвом», не розповідаючи цьому весь вільний час. Необхідні якості характеру: терпіння, аналітичний склад розуму і цілеспрямованість.

Що стосується відповіді на найголовніше питання статті: «Чи реально заробити на біржі?» - читайте мій блог і побачите все своїми очима, причому в режимі реального часу! 🙂 Підписуйтесь на оновлення та діліться посиланнями на свіжі пости з друзями в соціальних мережах!

PS Якщо хочете дізнатись більше про біржу, інвестиції і трейдинг раджу подивитися ось цей вебінар від Дмитра Міхнова.